Дата принятия: 13 марта 2025 года
Регулятор: Совет по рынку капитала (SPK)
Документ: Положение III-35/B.2
Цель: Регулирование поставщиков услуг в сфере криптоактивов, установление норм для их деятельности, требований к капиталу и хранения активов.
Регулятор: Совет по рынку капитала (SPK)
Документ: Положение III-35/B.2
Цель: Регулирование поставщиков услуг в сфере криптоактивов, установление норм для их деятельности, требований к капиталу и хранения активов.
1. Основные положения
- Определены услуги и виды деятельности, которые могут оказывать компании, работающие с криптовалютами.
- Установлены минимальные требования к капиталу, механизмы отчетности и санкции за нарушения.
- Регулируются правила листинга криптоактивов, хранения активов клиентов и их защиты.
2. Кто попадает под регулирование?
Поставщики услуг в сфере криптоактивов (CASP), включая:
✔ Криптобиржи и платформы обмена
✔ Кастодиальные сервисы (хранение криптовалют)
✔ Платформы по первичному размещению токенов (ICO)
✔ Консультационные услуги по инвестициям в криптовалюты
Компании, оказывающие эти услуги, должны получить лицензию SPK.
✔ Криптобиржи и платформы обмена
✔ Кастодиальные сервисы (хранение криптовалют)
✔ Платформы по первичному размещению токенов (ICO)
✔ Консультационные услуги по инвестициям в криптовалюты
Компании, оказывающие эти услуги, должны получить лицензию SPK.
3. Требования к компаниям
3.1. Лицензирование и регистрация
🔹 Все компании должны зарегистрироваться в Совете по рынку капитала (SPK).
🔹 Необходимо соответствовать требованиям противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT).
🔹 Иностранные компании могут работать только при наличии представительства в Турции.
3.2. Минимальный уставный капитал
- Криптовалютные платформы – 150 млн TL
- Депозитарные организации (кастодиальные сервисы) – 500 млн TL
3.3. Ликвидные резервы
- Не менее 95% активов клиентов должны храниться в депозитарных учреждениях.
- Не более 5% активов могут находиться в горячих кошельках платформы.
3.4. Отчетность и аудит
- Компании должны предоставлять финансовую отчетность 4 раза в месяц.
- Все операции подлежат независимому аудиту.
- Совет по рынку капитала может проводить проверки в любое время.
4. Правила работы криптоплатформ
4.1. Листинг и делистинг криптоактивов
- Листинг новых криптоактивов требует проверки Комитетом по листингу.
- Критерии листинга включают безопасность сети, прозрачность эмитента и соответствие законодательству.
- Криптоактив может быть делистирован, если:
- Регулятор выявил нарушение
- Глобальные биржи сняли его с торгов
- Есть признаки мошенничества
4.2. Запрещенные операции
🚫 Кредитное плечо и маржинальная торговля
🚫 Производные инструменты на основе криптовалют
🚫 Операции с криптоактивами, скрывающими информацию о транзакциях
5. Защита пользователей
5.1. Безопасность хранения криптоактивов
🔹 Кастодиальные сервисы обязаны хранить активы отдельно от активов платформы.
🔹 Использование холодных кошельков обязательно для долгосрочного хранения.
🔹 Применение аппаратных модулей безопасности (HSM) для защиты закрытых ключей.
5.2. Политика исполнения ордеров
✔ Все сделки должны исполняться по справедливым рыночным условиям.
✔ Приоритет исполнения по цене и времени подачи.
✔ Обязанность платформ предупреждать клиентов о любых изменениях в условиях торговли.
5.3. Защита средств клиентов
- Денежные средства клиентов хранятся отдельно от активов платформы.
- Платформы не могут использовать клиентские средства без их согласия.
- В случае закрытия платформы средства клиентов должны быть возвращены в течение 1 рабочего дня.
6. Санкции за нарушения
6.1. Основные нарушения
❌ Несоответствие требованиям к капиталу
❌ Нарушение лимитов хранения активов
❌ Манипулирование ценами или манипулятивная торговля
6.2. Возможные санкции
- 30 дней на исправление нарушения
- Блокировка банковских гарантий (до 3 месяцев)
- Приостановка работы платформы в случае повторных нарушений
- Полное аннулирование лицензии за серьезные нарушения
7. Переходные положения
⏳ Компании должны привести свою деятельность в соответствие с законом до 30 июня 2025 года.
📌 Платформы, уже работающие на рынке, обязаны пройти процедуру лицензирования.
🔍 В течение 3 лет крипто-платформы должны обновить свои системы безопасности согласно новым требованиям.
Выводы
📢 Новый закон значительно ужесточает регулирование криптоиндустрии в Турции.
✔ Компании обязаны получить лицензию и соблюдать строгие финансовые требования.
✔ Устанавливаются жесткие правила хранения активов и работы с клиентскими средствами.
✔ Вводятся ограничения на листинг и торговлю высокорисковыми криптоактивами.
✔ Регулятор получит полномочия для оперативных проверок и наложения санкций.
🚀 Эти меры помогут создать прозрачный и безопасный криптовалютный рынок, но бизнесу придется адаптироваться к новым требованиям.
